生前対策
生前対策について
相続が発生する前に準備をしておくことで、家族の負担や争いを減らし、税金の負担を抑える方法です。
生前対策をしないことで
起きやすい問題と、
具体的なサポート内容
利用するメリット
メリット01
家族がもめない
安心な相続準備ができる
メリット02
税金面で
損をしない方法を
専門家と一緒に
考えられる
メリット03
認知症になる前に
財産管理の仕組みを
整えられる
基本的な流れ
ご依頼人
Step 01
初回無料相談
ご依頼人（お客様）が無料相談のお申し込みをします。
メールでのお問い合わせ・ご相談予約はこちら
Step 02
財産の把握
Step 03
契約や手続き
Step 04
アフターフォローサービス
契約や手続き完了後も、今後の生前対策やお困りごとについて継続してサポートいたします。
ご依頼人
Step 01
初回無料相談
相続の専門家がお客様の状況に合わせてサポートを実施します。
Step 02
財産の把握
Step 03
対策プランの提案
Step 04
契約や手続き
Step 05
状況に応じた見直し、税申告
家族構成の変化や資産状況に応じて、相続税のシミュレーションや遺言書等の再作成も承っています。また、贈与税の申告や、信託財産から収入を得た場合の所得税の申告もサポートいたします。
メールでのお問い合わせ・ご相談予約はこちら
遺言の作成
生前対策には遺言の作成という方法があります。
遺言書は、財産の分け方を自分の意志で明確に残せる方法です。
「事前にちゃんと手を打っておけば良かった・・・」と後悔することの無いよう、
-
遺言内容にアドバイスが欲しい
-
自分の家族や親族の状況に
最適な遺言書を作ってほしい -
家族が揉めない遺言書を
作ってほしい
といった方はご相談ください。
遺言書作成の代行だけするということではなく、相続の専門家が遺言書の内容を確認し、相談者様に最適な遺言書の内容で提案をさせていただきます。
相談者の現状や希望、目的の確認
予備的遺言や付言事項を確認
財産評価、目録の作成
遺言作成に必要な手間を全て代行
遺言内容のアドバイスや提案
遺言書の作成
遺言を書く際のポイント
遺言の種類によって法律で厳格に書き方が定められています。
せっかく書いた遺言書も、書式に不備があったことで、遺言書自体が無効になることがあります。
自筆証書遺言と公正証書遺言の書き方についての説明をいたしますが、きちんとした遺言書を作成したいのであれば、一度専門家にご相談することをお勧めします。
家族信託について
元気なうちから資産の管理や運用を信頼できる家族に託すことで、認知症などで判断能力が低下しても資産の売却などがスムーズに行えます。下記の事項に当てはまる方は、当事務所へご相談ください。
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もし自分が認知症になったら、
財産の管理はどうしたらいいのか -
自分の資産を直系の子孫に相続させ、
傍系の人間に渡したくない -
高齢の親の財産を本人に代わって
管理したい -
自分が死亡した後に発生する、
自分の相続人の相続
（二世代先の相続）を指定したい
家族信託（民事信託）を考える
タイミングはいつか？
家族信託（民事信託）を考えるベストなタイミングやメリットについて説明させていただきます。
対策
理想のタイミングは元気な時！
認知症や判断力の低下後では契約できないため、元気なうちに準備することが大切です。
契約後でも内容の変更は可能なので、「気持ちが変わるかも」と不安な方も安心です。
もし認知症になってしまうと、銀行口座からお金を下ろすことも難しくなり、予定していた相続対策が止まってしまうこともあります。
だからこそ、できるだけ早い段階で家族信託を検討するのがおすすめです。
よくある質問
Q1
生前対策はいつから始めるのが良いのでしょうか？
できるだけお元気なうちに始めることをおすすめしています。
判断能力が必要となる手続きも多いため、早めの対策が安心につながります。
Q2
まだ相続の予定が先でも相談できますか？
はい、もちろんです。
将来に備えた準備として、生前対策についてご相談される方も多くいらっしゃいます。
Q3
どのような生前対策がありますか？
贈与、遺言書の作成、家族信託、生命保険の活用、不動産の整理など、さまざまな方法があります。
ご家族構成やご希望に応じて、最適な対策をご提案いたします。
Q4
遺言書は作成したほうが良いですか？
相続人が複数いる場合や、特定の方に財産を残したい場合には、特に有効です。
相続トラブルの予防にもつながります。
Q5
認知症になってしまうと生前対策はできませんか？
判断能力が低下した場合、できる対策が大きく制限されてしまいます。
そのため、早めの準備が重要となります。
Q6
家族に知られずに相談することは可能ですか？
はい、可能です。
ご相談内容や個人情報は厳重に管理し、秘密厳守で対応いたします。
Q7
相談だけでも費用はかかりますか？
初回相談は無料で承っております。
お気軽にご相談ください。